您的财务顾问实际上可能不是顾问

2020-10-09 17:06:03  来源:

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许多财务顾问可能很快就会开始自称别称。

根据下个月生效的联邦法规,一些财务和财富顾问将不得不在营销中放弃“顾问”一词。

规则,被称为最好的调节利益,并通过美国证券交易委员会发出的,目的是降低投资者的周围的人谁帮助管理他们的个人财务专业人士的困惑。

然而,投资者倡导者认为,这一行动将是无效的,并将进一步使局势更加混乱。这个问题涉及经纪人和财务顾问之间的区别。

经纪人为其客户进行交易,例如股票交易。他们被允许推荐适合投资者的产品,这些产品可能还会为他们带来最高的佣金。

相反,财务顾问在提出投资建议时负有信托责任(一项法律义务,要求顾问以客户的最大利益行事)。因为向他们收取投资建议的费用而不是收取佣金,所以顾问被认为没有相同的投资冲突。与许多经纪人不同,顾问提供对帐户的持续监控。

但是,根据当前的规则,经纪人通过称自己为“顾问”来模糊界限。

据投资者倡导者称,这可能会误导投资者以为,当经纪人可能出售某种产品​​(例如共同基金或年金)时,他们正在获得客观,独立的财务建议。

在向投资者的书面披露中概述了这些冲突。

标签: 财务顾问

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